به گزارش خبرنگار ایبنا، عبدالناصر همتی، رئیس‌کل بانک مرکزی، در همایش ملی شیوه‌های نوین تأمین مالی بنگاه‌های اقتصادی و زیرساخت‌ها در اردبیل، با تشریح رویکرد بانک مرکزی در حوزه تأمین مالی، بر توسعه روش‌های نوین و غیرتورمی تأمین مالی در کنار مدیریت رشد نقدینگی تأکید کرد.
همتی با اشاره به شرایط متغیر فضای کسب‌وکار و سرمایه‌گذاری، گفت: در شرایط امروز، صرف تأمین مالی و ایجاد دارایی برای بنگاه‌ها کافی نیست و باید سرمایه‌گذاری‌ها به گونه‌ای انجام شود که قابلیت رقابت، انعطاف‌پذیری و تاب‌آوری بنگاه‌ها را در آینده افزایش دهد.
رئیس‌کل بانک مرکزی افزود: فناوری با سرعت زیادی در حال تغییر است، رفتار مشتریان تغییر کرده، زنجیره‌های تأمین و مدل‌های کسب‌وکار در حال تحول هستند و مزیت‌های رقابتی نیز عمر کوتاه‌تری پیدا کرده‌اند؛ بنابراین بنگاه‌ها باید در تصمیم‌های سرمایه‌گذاری خود علاوه بر ایجاد دارایی، به ایجاد قابلیت‌های جدید توجه کنند.
وی با بیان اینکه تصمیم‌های سرمایه‌گذاری باید بیش از گذشته مبتنی بر داده باشد، اظهار کرد: تجربه مدیران همچنان اهمیت دارد، اما در محیط پیچیده امروز به تنهایی کافی نیست و باید از داده و تحلیل برای بررسی سناریو‌های مختلف استفاده کرد تا بنگاه بتواند در برابر تغییرات نرخ ارز، تورم، فناوری، رفتار مشتریان و ورود رقبای جدید واکنش مناسب داشته باشد.
همتی ادامه داد: یکی از مسائل مهم در سرمایه‌گذاری این است که اگر صرفاً دارایی ایجاد کنیم، اما قابلیت رقابت و تاب‌آوری برای بنگاه ایجاد نشود، ممکن است منابع قابل توجهی صرف پروژه‌هایی شود که در آینده توجیه اقتصادی خود را از دست می‌دهند.
رشد ۶۸ درصدی تسهیلات بانکی در پنج ماه
رئیس‌کل بانک مرکزی در ادامه با اشاره به سیاست‌های پولی و اعتباری کشور گفت: در پنج ماه نخست امسال حدود ۵۵۱۸ همت تسهیلات توسط شبکه بانکی پرداخت شده که نسبت به مدت مشابه سال گذشته ۶۸ درصد افزایش داشته است.
وی افزود: از این میزان، حدود ۴۱۹۰ همت، معادل ۷۵ درصد، به کسب‌وکار‌ها اختصاص یافته و حدود ۲۵ درصد نیز مربوط به خانوار‌ها بوده است.
همتی با اشاره به نیاز واحد‌های تولیدی به سرمایه در گردش گفت: حدود ۳۵۸۰ همت از تسهیلات پرداخت‌شده به تأمین سرمایه در گردش اختصاص یافته که نشان می‌دهد سرمایه در گردش همچنان یکی از اولویت‌های اصلی تأمین مالی بنگاه‌هاست.
وی با بیان اینکه همزمان با کنترل رشد نقدینگی، امکان افزایش نامحدود تسهیلات بانکی وجود ندارد، اظهار کرد: بانک مرکزی رشد نقدینگی را در دوره‌های اخیر کنترل کرده و برنامه این بانک حرکت به سمت رشد حدود ۳۵ درصدی نقدینگی است.
رئیس‌کل بانک مرکزی تأکید کرد: کنترل نقدینگی یکی از مهم‌ترین الزامات مهار تورم است و در کنار آن باید از ظرفیت روش‌های جدید تأمین مالی استفاده کرد تا نیاز بخش واقعی اقتصاد بدون ایجاد فشار بیشتر بر نقدینگی تأمین شود.
تأمین مالی زنجیره‌ای؛ مسیر جدید حمایت از تولید
همتی با اشاره به توسعه ابزار‌های تعهدی و تأمین مالی زنجیره‌ای گفت: در شرایطی که باید رشد نقدینگی مدیریت شود، استفاده از ابزار‌هایی مانند اعتبارات اسنادی، ضمانت‌نامه‌ها، برات الکترونیک و اوراق گام اهمیت بیشتری پیدا می‌کند.
وی ادامه داد: در شش ماهه نخست امسال حدود ۱۵۶۰ همت اعتبار اسنادی صادر شده و رقم ضمانت‌نامه‌های بانکی نیز حدود ۹۷۸ همت بوده است.
رئیس‌کل بانک مرکزی افزود: بخشی از این ابزار‌ها ماهیت تأمین مالی مستقیم ندارند و برای فعالیت‌هایی مانند امور گمرکی نیز مورد استفاده قرار می‌گیرند، اما توسعه ابزار‌های تعهدی می‌تواند بخشی از نیاز مالی اقتصاد را بدون فشار مستقیم بر نقدینگی پاسخ دهد.
همتی گفت: استفاده از ابزار‌هایی مانند گام و برات الکترونیک در شش ماهه نخست امسال نسبت به مدت مشابه سال گذشته حدود ۱۱ برابر شده است که نشان‌دهنده حرکت نظام بانکی به سمت ابزار‌های نوین تأمین مالی است.
وی با بیان اینکه بانک مرکزی از توسعه این ابزار‌ها حمایت می‌کند، تصریح کرد: برنامه این است که استفاده از ابزار‌های تأمین مالی زنجیره‌ای تا پایان سال افزایش قابل توجهی داشته باشد و در صورت ورود جدی بانک‌ها و بنگاه‌های اقتصادی، محدودیتی برای توسعه این روش‌ها وجود ندارد.
رئیس‌کل بانک مرکزی خاطرنشان کرد: تأمین مالی زنجیره‌ای این امکان را فراهم می‌کند که منابع مالی به بخش واقعی اقتصاد و زنجیره تولید هدایت شود و جریان تأمین مالی در مراحل مختلف تولید قابل رصد باشد.
همتی اضافه کرد: یکی از مشکلات گذشته این بوده که بخشی از تسهیلاتی که با هدف حمایت از تولید پرداخت شده، در فعالیت‌های دیگری مانند ساخت‌وساز یا سفته‌بازی مورد استفاده قرار گرفته است؛ در حالی که در تأمین مالی زنجیره‌ای، جریان منابع در مراحل مختلف زنجیره تولید قابل شناسایی و رصد است.
همتی همچنین درباره تعهدات سفر رئیس‌جمهور به اردبیل گفت: از حدود ۱۶ همت تسهیلات در نظر گرفته‌شده برای استان، تاکنون حدود ۱۰ همت محقق شده و تلاش می‌شود منابع باقی‌مانده نیز تا پایان سال تأمین شود.
رئیس‌کل بانک مرکزی در پایان با تأکید بر همکاری شبکه بانکی و فعالان اقتصادی گفت: توسعه روش‌های نوین تأمین مالی در کنار استفاده هدفمند از منابع بانکی می‌تواند مسیر تأمین مالی بخش واقعی اقتصاد و سرمایه‌گذاری در استان را تقویت کند.
منبع: متن کامل خبر